近日，嘉興南湖警方成功破獲了一起偽造證件案，涉案犯罪團伙以債務優化、債務規劃為幌子進行“反催收”服務，查獲蓋有偽造印章的證件300余份。

“手續費”打水漂，錢財信用“兩空”

“我們發現有大量貸款客戶，使用了同一家醫院開具的同一病例號的重大疾病醫療證明。”今年年初，美團金融平臺聯合招商銀行卡中心、海爾消金及樂信等金融機構向南湖警方報案，稱平臺通過分析整理發現，有信貸客戶可能偽造了假冒的醫療證明，借相關政策申請延期還款或減免還款。

接到報案后，南湖警方成立專案組進行偵辦。“我們通過偵查，發現背后有一條黑灰色產業鏈。”辦案民警張品華介紹說，經過對一名信貸客戶張某的核查，發現其在多個金融機構累計申請了40萬的借款，按照規定是1年期還款，但在還款到期后，張某就通過相關政策申請了延期還款。

經過調查，民警發現張某并未存在重大疾病的事實，也不具備還款能力，而是通過一家“法律咨詢”公司幫自己偽造一份患有重大疾病的醫療證明，以此來辦理延期還款。

“他們跟我說可以做債務優化，我也還不出這個錢，就心動了。”據張某稱，自己因無力償還在金融機構申請的40萬貸款，去年年底通過朋友介紹，在河南的一家法律咨詢公司辦理了債務優化延期，并繳納了5%的手續費。但過了一個月后，張某發現自己的債務延期并未通過申請，而繳納的手續費也打水漂，甚至自己的銀行征信也受到了影響。

“夫妻檔”的法務公司，“法務”僅初中文憑

今年1月初，專案組民警順藤摸瓜，趕赴河南進行偵查，經過實地走訪排摸，很快摸清了這家“河南瀚財優法律咨詢公司”的情況。

“這家所謂的法律咨詢公司其實就是一個夫妻檔，通過線上營銷的方式，在全國范圍內搜索他們需要的目標群體。”負責該案的刑偵隊長何湯巨表示，這家公司的銷售人員通過網上搜集辦理了信貸業務的“客戶”信息，主動電話營銷是否需要辦債務優化，虛構自身和公司的法律背景、PS營業執照、線上電子合同等手段將自己包裝為“法務”人員獲取信任，對負債人員做出“1-3年延期還款、減免部分利息、本金、不會被起訴”等虛假承諾，并向客戶收取總債務金額5%左右的“手續費”費用。

有些偽造的病歷可以通過申請，但也有通不過平臺的申請的。

1月17日，南湖警方組織30余名警力，在美團金融平臺、招商銀行信用卡中心、海爾消金、樂信等多家金融機構的協助下，在河南進行統一收網，共抓獲曹某、丁某及公司員工等犯罪嫌疑人15人，當場扣押大量作案電腦和手機。

“我們就是PS偽造一個假的醫療證明，讓客戶信以為真。”據該公司老板曹某交代，公司的銷售員都只有初中文憑，根本不懂法律。對客戶承諾做債務優化，也只是簡單粗暴的讓客戶給公司“法務”郵寄手機卡，暗中給客戶的手機設置呼叫轉移，由“法務”代接債務催收的電話，偽造出“延期還款”和“不被催收”的假象。

目前，曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

“該案的成功破獲，有力維護了金融市場的健康秩序和平臺、金融機構的合法權益。”嘉興市公安局南湖區分局副局長毛文哲表示，南湖警方將繼續保持高壓態勢，嚴打各類違法犯罪行為，為企業創新和發展提供有力的法治保障，共同為助跑共富，營造良好的營商環境。（嘉興南湖公安）