近期，很多投資者面對市場變化，紛紛咨詢該怎樣調整自己的資產配置，如何兼顧長期目標和短期收益？隨著四季度的到來，整個家庭的資產配置規劃是否需要調整？

10月，在中信金控指導下，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽、華夏基金、百信銀行、信銀理財、中信科技共同主辦的第二屆“中信財富節”已盛大啟動，各領域專家和線下財富理財規劃師將通過中信財富廣場及中信金融機構APP為投資者量身定制資產配置解決方案。

構建兩大能力，開啟財富管理新模式

客戶張先生，近期在中信一家金融機構APP“中信財富廣場”上，看到了由中信資產配置委員會撰寫的季度資產配置報告，感覺對個人的資產配置很有指導意義。不同于單一金融公司提供產品與服務，嵌入中信各金融機構APP的“中信財富廣場”，不僅可以讓客戶了解本人在中信旗下各子公司的投資組合，更幫助客戶從綜合金融視角審視自己的資產，并在整個生命周期都可以找到與之相匹配的資產配置建議。

可以說，“中信財富廣場”是中信在大財富管理時代布局與深耕的一個縮影——專業、開放、協同，旨在為客戶提供全面而細致的綜合金融服務。

目前，“中信財富廣場”逐步構建了兩項財富管理能力：

第一，是財富管理選品能力，針對普通投資者選品難的痛點，整合中信各金融機構從投研到選品的專業能力，通過“中信優品”產品組合，追求優中選優，為不同風險偏好的客戶匹配全市場的優質產品。

中信資產配置委員會每月組織金融機構專家，召開投資策略研討會，并按季度發布大類資產配置報告，一定程度上為客戶投資決策提供前瞻性參考。中信各金融機構參考大類資產配置觀點，從全市場、全品類選擇并推薦相應的產品，經過委員會討論和審核通過后，推薦產品才能被準入為“中信優品”，并根據客戶不同的風險偏好形成產品組合。同時，資產配置委員會持續跟蹤產品表現，一旦發現不利于產品業績的苗頭或傾向，將及時啟動退出機制，最大限度保障投資者的利益。

第二，是財富管理專業指導能力，專注于投資者的陪伴體驗，為投資者提供一站式財富管理指導。

嵌入中信各金融機構APP的“中信財富廣場”內包括最新的財富資訊，不僅有權威公立的媒體資訊，更具特色的是其中開設的“中信智庫”資訊專欄，匯聚了中信證券、中信建投證券、中信信托等機構各行業首席分析師的最新報告，通過“大咖周周談”等直播欄目為投資者進行通俗易懂的解讀。同時，“中信財富廣場”開設了財富體檢與全資產視圖兩個模塊，圍繞投資者的需求，提供專業的資產配置方案，并可以通過遠程銀行等渠道，實現“線上+線下+遠程”多渠道整合，確保客戶在不同渠道，都能獲得及時、專業的指導。

“中信財富節”盛大啟幕，三大階段精彩紛呈

為更好地落實金融“五篇大文章”，在中信金控的指導下，中信各金融子公司再次齊聚“云”端，開啟第二屆“中信財富節”。第二屆“中信財富節”將延續首屆“在一起，十分美好”的主題，通過全方位的財富管理和金融解決方案，為客戶提供更加貼心、更為專業的金融服務體驗，共同開啟財富管理的新篇章。

本次活動將從2024年10月持續至2025年3月，涵蓋“中信財富廣場”主會場、各子公司APP分會場及“財富盛典”直播三大部分。為期六個月的“中信財富節”將根據不同客群和主題分為三個階段：

2024年10月至11月為第一階段，面向財富未來力量——Z世代的年輕人，以“成長，活力四射”為主題，整合中信銀行會員權益、中信建投證券系列投資者教育直播、中信保誠人壽健康環保主題公益活動等一系列活動。在金秋時節拉開第二屆“中信財富節”序幕，繪就財富與成長的藍圖。

2024年12月至次年1月為第二階段，聚焦財富中堅力量——中生代的中年人，以“積累，蓄勢以待”為主題，在回顧2024年、展望2025年之際，通過“中信銀行個人客戶會員節”“中信保誠人壽新品發布會”“華夏基金上證50ETF上市20周年”等活動，不斷擴大影響力。“中信聯合艦隊”也將共同打造第二屆“中信財富節”年度盛典，將活動推向高潮。

2025年2月至3月為第三階段，面向全體客戶的財富生活，以“布局，蛻變啟程”為主題，在新年交替之際，通過各中信金融機構一季度新產品、新服務、新活動，讓客戶全方位感受中信財富管理的全面化和智能化。

作為財富節的主陣地，“中信財富廣場”將分階段聚合各金融機構精心策劃的客戶活動，還有集徽章贏獎品、瓜分積分大獎等重大福利回饋，讓客戶在“中信財富節”全程體驗財富與樂趣的雙重收獲。同時，為了滿足不同客戶個性化需求，各金融機構將在各自APP上開設分會場，活動精彩不斷。更有中信智庫專家及外部學者觀點分享，量身定制的資產配置產品組合，為客戶的財富管理規劃帶來安心體驗。