香港新界北總區(qū)刑事部一連兩日（12月5日至6日）進行一個代號為“鎮(zhèn)惡”的情報主導(dǎo)行動，成功搗破一個由三合會操縱的高利貸放數(shù)集團，及其位于荃灣的一個電話放債中心。

警方指，集團利用“Cold Call”推銷電話向受害人借錢，以程序簡單，毋須見面或簽署任何借貸文件就能借得款項作招徠，但利息高昂且附帶苛刻條款，若遲交利息一分鐘需罰款1,000元，最終受害人無力償還，便遭人上門追債及淋紅油。

警方在行動中檢獲85萬現(xiàn)金，并以犯罪得益購買的保時捷跑車、名表及手袋等，總值370萬元。

22名被捕人涉嫌“以過高利率放債”、“無牌放債”、“洗黑錢”、“刑事毀壞”及“刑事恐嚇”等罪名，當(dāng)中包括5名主腦及骨干成員，案件仍在調(diào)查中，不排除有更多人被捕。

新界北總區(qū)刑事部總督察戴玉麟陳述案情指，2023年第一至三季新界北總區(qū)與收數(shù)有關(guān)的刑事案有上升趨勢，包括刑事恐嚇及刑事毀壞，最常用的手法是淋紅油及使用電話訊息恐嚇受害人或其家人。

新界北總區(qū)重案組進行分析后發(fā)現(xiàn)，大部分案件涉及俗稱“電話數(shù)”的非法放債活動，受害人收到“Cold Call”利誘借錢，受害人只需要提供身份證、住址證明就能借錢，但借錢的手續(xù)費及利息非常昂貴，利息以一周計算，大約為借貸額的20%，例如借貸5,000元，每周要還1,000元，年利率超過2950厘。

其中一宗個案中，受害人為一名父親，他因疫情失業(yè)，于是向非法放債集團借錢，其貸款額為5,000元，但實際收到的款項僅3,700元，當(dāng)中1,300元變成手續(xù)費，每周需償還800元利息，直至將所有本金清還。貸款更附帶非常苛刻的條款，若遲交利息一分鐘需罰款1,000元，最終受害人因無力償還，遭人上門追債及淋紅油。??

新界北總區(qū)刑事部高級督察李家榮表示，警方在2023年4月開始進行針對性深入調(diào)查及情報分析，鎖定一個由三合會操縱的非法放債集團及其位于荃灣工廈約200尺的非法放債中心。

警方形容集團分工仔細(xì)，他們會聘用大量人手在電話中心進行“Cold Call”，以毋須審批、快速批核作招徠，吸引急需現(xiàn)金周轉(zhuǎn)的人士。

而當(dāng)借貸人有意借錢，集團成員就會繼續(xù)以通訊軟件與他們聯(lián)絡(luò)，了解借貸人的家庭背景，之后要求借貸人提供身份證明文件及住址證明。當(dāng)集團骨干成員認(rèn)為他們有把握收債，就會安排團伙將貸款存入借貸人的戶口。整個借貸過程中，借貸人無需與任何人見面或無需簽署任何借貸文件。

若借貸人逾期還款或未能償還貸款，集團會派出行動組，以淋紅油、電話恐嚇等非法方式，迫使借貸人及其家人還錢。行動組成員在每宗收數(shù)或淋紅油行動，收取500至1,000元報酬。??

李家榮又指，非法放債集團亦會操縱傀儡戶口以收取借貸人的還款，骨干成員會在短時間用這筆錢購買名貴物品，例如名車、名表、手袋等，可以自用之余亦可變賣物品，試圖將黑錢洗白，作為集團得益。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，集團所利用的電話號碼及收款戶口均以傀儡人士作登記，以增加警方的調(diào)查難度。??警方過去兩日（5日及6日）于新界、九龍多個地區(qū)拘捕共22人，包括19男3女，年齡介乎22至48歲，當(dāng)中包括集團主腦、骨干成員、行動組及傀儡戶口持有人，他們涉嫌“以過高利率放債”、“無牌放債”、“洗黑錢”、“刑事毀壞”及“刑事恐嚇”。

同時警方成功檢獲85萬現(xiàn)金，及大量總值超過370萬的疑似為犯罪得益的財物，包括保時捷跑車、多只名表、多個手袋，亦檢取49部工作電話、銀行卡及借貸記錄。

調(diào)查顯示，該犯罪集團涉嫌與2022年10月至2023年12月全港多區(qū)的多宗非法收債案件有關(guān)。

警方重申，“以過高利率貸出款項”及“刑事毀壞”最高刑罰為監(jiān)禁十年，而“刑事恐嚇”最高刑罰則為監(jiān)禁五年，年輕人切勿以身試法。警方亦提醒市民應(yīng)審慎理財，切勿向非正規(guī)財務(wù)公司借貸。警方亦提醒“洗黑錢”乃嚴(yán)重罪行，市民切勿開設(shè)銀行戶口予他人使用或?qū)y行戶口借予他人作非法用途。

根據(jù)香港法例，任何人知道或有合理理由相信某項財產(chǎn)，全部或部分、直接或間接為犯罪得益而處理該財產(chǎn)，即干犯“洗黑錢”罪；一旦被判罪名成立，最高可被判罰款五百萬元及監(jiān)禁十四年。此外，根據(jù)《盜竊罪條例》，盜竊罪以及以欺騙手段取得財產(chǎn)罪都是嚴(yán)重罪行，一經(jīng)定罪，可處監(jiān)禁十年。市民切勿以身試法。