近日，一家未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批許可的“中國(guó)平原銀行”，引發(fā)監(jiān)管部門關(guān)注。該“銀行”曾在社交媒體多次發(fā)文，宣傳與多家大公司存在合作，但實(shí)際賬號(hào)主體公司經(jīng)營(yíng)范圍包括蔬菜零售等。

在被監(jiān)管揭穿后，竟然發(fā)公告稱，已經(jīng)成立了工作組要與監(jiān)管溝通對(duì)接，“消除誤會(huì)”。

01

假銀行要與監(jiān)管對(duì)接 消除誤會(huì)

5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“中國(guó)平原銀行”涉嫌違法行為的公告》，公告稱，近期，監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等平臺(tái)上出現(xiàn)“中國(guó)平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。對(duì)此，廣東銀保監(jiān)局作出提醒稱，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過(guò)“中國(guó)平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營(yíng)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國(guó)平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到的是，這家假銀行被揭穿后，不僅沒(méi)有收斂，反而在網(wǎng)上發(fā)布《中國(guó)平原銀行責(zé)成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對(duì)接》公告，大膽宣稱成立了工作組要與監(jiān)管溝通對(duì)接，“消除誤會(huì)”。文章稱，“5月26日，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了關(guān)于“中國(guó)平原銀行’的負(fù)面新聞，中國(guó)平原銀行第一時(shí)間響應(yīng)并成立了廣東工作組，并計(jì)劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局積極對(duì)接，將中國(guó)平原銀行的籌備情況向廣東銀保監(jiān)局作出匯報(bào)，找出現(xiàn)該新聞的根本原因，達(dá)成一致并消除誤會(huì)。中國(guó)平原銀行廣東地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)亦將在廣東銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下為廣東人民提供服務(wù)。”

“中國(guó)平原銀行團(tuán)隊(duì)年輕但不失穩(wěn)重，勇于創(chuàng)新卻考慮周全，雖有不足但成長(zhǎng)迅速。我們的產(chǎn)品邏輯清晰且可持續(xù)發(fā)展，遵守基本的經(jīng)濟(jì)規(guī)律，至今尚未造成人民財(cái)產(chǎn)的任何損失，亦未收到任何投訴。我們感謝相關(guān)媒體的關(guān)注并請(qǐng)相關(guān)媒體在事實(shí)尚未清楚之前停止傳播并下架相關(guān)內(nèi)容，否則將保留依法追究責(zé)任的權(quán)利。”

02

宣稱中央?yún)R金要入股 經(jīng)營(yíng)范圍包括蔬菜零售

在被揭穿之前，這家“中國(guó)平原銀行”的操作，的確堪稱以假亂真。它在多個(gè)社交平臺(tái)都注冊(cè)了自己的“官方賬號(hào)”。如微博賬號(hào)發(fā)布了20余篇文章，其中就拉來(lái)其他銀行、機(jī)構(gòu)、知名公司為自己背書(shū)，包括聲稱籌備委員會(huì)向雄安新區(qū)遞交了總部注冊(cè)意向、阿里云成為中國(guó)平原銀行籌備委員會(huì)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商、美國(guó)蘋(píng)果公司成為中國(guó)平原銀行設(shè)備供應(yīng)商等。甚至，其公眾號(hào)的照片顯示，這家“假銀行”已有線下門店，玻璃大門上貼著“中國(guó)平原銀行”的字樣和圖標(biāo)。

其公眾號(hào)在被停用前共發(fā)文17篇，2022年1月15日一篇題為“2021年中國(guó)平原銀行籌備進(jìn)度&房貸保產(chǎn)品發(fā)展里程碑事件”的文章寫(xiě)到，去年“中國(guó)平原銀行”籌備工作組曾分別與花都區(qū)政府、廣州市政府和廣東省政府相關(guān)部門溝通了銀行籌備情況；去年7月，這家“假銀行”的降房貸產(chǎn)品獲得了首位客戶，來(lái)自廣州。

根據(jù)3月12日該公眾號(hào)的一篇文章，這家“假銀行”甚至開(kāi)會(huì)討論了與廣州住房公積金管理中心聯(lián)合辦公的事宜。

去年4月1日，該公眾號(hào)發(fā)布了一篇投資者關(guān)系說(shuō)明稱，目前擬入股“中國(guó)平原銀行”的機(jī)構(gòu)有“國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局（待定）、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（已表達(dá)投資意向）”。

從廣東銀保監(jiān)局發(fā)布的公告看，這些說(shuō)辭無(wú)疑均為謊言。

媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些與“平原銀行”相關(guān)的賬號(hào)，其注冊(cè)主體“廣州小吼成象科技有限公司”是一家在2020年成立的小微企業(yè)。注冊(cè)資本500萬(wàn)元，注冊(cè)地址在廣州市花都區(qū)獅嶺鎮(zhèn)獅嶺大道中87號(hào)（度假村專用道1號(hào)第4棟）第六層602號(hào)，法定代表人是陳某彩。其所屬行業(yè)為“軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)”，經(jīng)營(yíng)范圍則是“信息技術(shù)咨詢服務(wù)、軟件開(kāi)發(fā)、蔬菜零售、水果零售”等內(nèi)容，壓根與銀行沒(méi)有半毛錢關(guān)系。

“中國(guó)平原銀行”公布其廣州分行的辦公地址在廣州市珠江新城，留的客服電話，竟然是吉林某餐飲公司的，地址在長(zhǎng)春市高新開(kāi)發(fā)區(qū)。

其公眾號(hào)展示的“實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)”照片，也是漏洞百出，通過(guò)內(nèi)飾觀察是廣州住房公積金管理中心的辦公地。

目前，廣州住房公積金管理中心已發(fā)布聲明，表示與“平原銀行”從未開(kāi)展任何形式的合作，辦公地址也從未向“平原銀行”開(kāi)放使用，已就相關(guān)情況向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

03

廣東銀保監(jiān)局：“中國(guó)平原銀行”未經(jīng)審批

近期，廣東銀保監(jiān)局監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等平臺(tái)上出現(xiàn)“中國(guó)平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息。“中國(guó)平原銀行”通過(guò)微信公眾號(hào)等渠道收集消費(fèi)者的身份、財(cái)產(chǎn)信息，辦理開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)此，廣東銀保監(jiān)局鄭重提醒：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)未曾審批許可過(guò)“中國(guó)平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營(yíng)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國(guó)平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

廣東銀保監(jiān)局表示，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

廣東銀保監(jiān)局請(qǐng)廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)、正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離不法侵害，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)廣東轄內(nèi)“中國(guó)平原銀行”相關(guān)情況，歡迎撥打舉報(bào)咨詢電話提供線索。